為替投資の確定申告と納税は今年で７回目！
どうもこんにちは！高田かおりです！
バイナリーオプションに関わる税金の話、自信ありますか？
実際どうなったら確定申告しなきゃいけないのか、確定申告ってどうやるのか、どれくらい稼いだらどれくらいの税金になるのかって実際にやったことがないとなかなかわからないところも多いと思いますし、胸を張って『税金についての理解は大丈夫！』って言いにくいですよね(；´∀｀)
しかもいざ税金の話って知らない単語がいろいろ出てくるし仕組みも複雑。。。
わかりにくいし、なにかと後回しにしがちですよねー(；´∀｀)わかるわー
海外バイナリーオプションで利益が出てから税金のことを調べようと思っていたら“あっという間”に利益が出て慌てて税金のことについて調べることになった、という方は私の周りでも結構いらっしゃいます。
慌てるだけならいいのですが、中には確定申告の必要性やタイミングなどを知らなかったがために『本人も気づかずに脱税していた』なんてこともあります。（なにそれ怖い）
あなたも税金についての理解を後回しにしてませんか？知らない間に脱税してませんか？
そんなあなたのために、このページでは一見難しそうなイメージのある海外バイナリーオプションの税金について不安のある方でもすんなりご理解いただけるように、丁寧にまとめたのでご安心ください(*´∀｀)
今のうちからしっかりと理解を深めてこれから利益が出たときにしっかりと対応できるように準備をしておきましょう!
【目次】
海外・国内問わずバイナリーオプションで出た利益に対して税金が発生します
バイナリーオプションは国内業者と海外業者がありそれぞれ特徴は異なりますが、一定額以上の利益を出したら確定申告をして利益に対する税金を納付する義務が発生する点で言えばどちらも同じです。
お使いのブローカーや国内海外にかかわらず、利益が一定額以上出たら確定申告し、正しい税額分を支払って納税しなければなりません。
今年2022年の確定申告時期は2022年2月16日(水)～3月15日(火)で、この期間内に2021年一年間の所得について申告手続きを行います。
また、確定申告が必要となるタイミングというのはその人の労働状況や年収や扶養対象かどうか、によって異なるため、それぞれあなたにあった確定申告タイミングを理解しておくことが大事です。
知らなかったで済まされない！人によって異なる確定申告のタイミング！
バイナリーオプションやFXなどにかかわらず、副業で得た所得に関する確定申告が必要となるタイミングは大きく分けると以下のように別れます！
↳年間所得が38万円を超えたら確定申告が必要
●給与所得者･･･お勤めしてお給料もらっている人（サラリーマンやアルバイトやパートの方など）
↳年間所得が20万円を超えたら確定申告が必要
よりご自分の状況を把握できるように早見表を作ったので、一度確認しておきましょう。
専業主婦の方であればバイナリーオプションで儲けた所得が38万円を超えた場合確定申告が必要、ということになりますね！
企業に勤めている方は会社が確定申告を代わりに行ってくれるのが一般的です。
しかしバイナリーオプションやFXなど副業で得た利益に関しては会社に勤めているかどうかは関係なく、すべて自分で確定申告をする必要があります。
こうした申告手続きは特に通知や通達があるわけではなく、自己判断・自己責任で行わなければなりません。
面倒くさくて後ろ伸ばしにしていたり、知らずに放置していると・・・
なんてことにもなりかねません!
(脱税って意図的なものだけじゃなく、知らない間に無意識でやってしまうケースも割と多いのではないでしょうか。。。)
海外バイナリーオプションで利益が出たら税金を納めないとバレる？懲役10年？罰金1000万円？
なんてふと思ったり。
たしかに個人の所得を一人ひとり監視していくのは大変でしょうし、少額の税額よりも企業などの大きな脱税の方が優先されるのでは、なんて気もします。
それにせっかく苦労して得た利益から税金分が引かれるというのもなんだかモヤッとしますよね・・・。
しかーし！
脱税は百害あって一利なし！
確定申告をせずに税務署から調査が入った場合には追徴課税や延滞金、懲役刑や罰則金なども発生することもありますのでしっかりと把握しておきましょう。
最悪の場合、懲役10年・罰則金１０００万円のどちらかまたは併科もありえます。
というのも、海外バイナリーオプションで得た利益を確定申告しないと、“いずれ必ずバレる仕組み”になっているから。
高い税金を支払うことに抵抗があるかも知れませんが、確定申告は利益が出せた者の『成功の証』と思って漏れなく行いましょう。
- バレるとしたらどうやってバレるのか？
- どんなタイミングでバレるのか？
- バレたらどんな風に困るのか？
- 脱税後に摘発を恐れて過ごす５年間は果たして幸せなのか？
- 故意に脱税してバレたらどんな刑事罰があるのか？
などについてはこちらの記事でまとめているのでぜひ御覧ください。
国内と海外バイナリーオプションの税金はココが違う！
ひとまず国内と海外のバイナリーオプションで利益が出たら確定申告する必要がある！ということはわかってもらえたと思います。
実際に確定申告や税金額計算をする際には国内と海外ではそれぞれ利益の扱い方が異なるため、両者の違いについて理解することが大事です。
大まかな違いについてわかりやすく表にしてみました！
| 海外業者 | 国内業者 | |
|---|---|---|
| 納税義務 | 必要 | 必要 |
| 確定申告が必要な利益額 | お給料もらってる：年間所得20万円以上 お給料ない：年間所得38万円以上 |
|
| 所得分類 | 雑所得 | 雑所得 |
| 税制度 | 総合課税所得は全部一括り | 申告分離課税投資利益は個別で扱う |
| 税率 | 累進課税稼ぐほど大きい | 一律20.315％変わらず一定(住民税など含む) |
| 損益通算 | ○(総合課税の雑所得同士※1) | ○ (申告分離課税の雑所得同士※2) |
| 繰越控除 | できない | ○ (申請後3年間有効※3) |
| 節税 | ○ (必要経費) |
○ (損益通算/必要経費) |
| 脱税できる？ | ダメ、ゼッタイ | ダメ、ゼッタイ |
| どちらの税金がお得？ | 利益所得が441万円以下なら国内BOより安い | 利益所得が約441万円以上なら海外BOより安い |
| 総括 | 少額〜中額利益獲得時に恩恵を受けやすい | 損失時または高額利益獲得時に恩恵を受けやすい |
※2別の国内BOブローカー・国内FX・先物取引・株取引などを指します。
※3繰越控除の残分は3年以内であれば繰越することが出来ます。その際は毎年確定申告の際に同時申請が必要です。
この表にある通り、国内と海外では税金としての扱われ方がことなるため、当然税金計算の割合なども変わってきます。
国内はどんなに稼いでも一律で20.315%の税率計算ですが、海外バイナリーオプションでは、利益所得の大きさに応じて税金割合も高くなっていきます。
続きはこちらで話をまとめてあるので、詳しく知りたい！という方はこちらを参考にしてみてください。
海外バイナリーオプションの確定申告の方法
バイナリーオプションで一定額の利益が出たら確定申告をしなければなりません。
一般的に面倒くさい、大変、嫌だ、というイメージが強いかもしれませんが、実際に手を動かしてやってみると確定申告は非常に簡単で思っている以上に早く終わります。
確定申告の全体の手順を把握することが大事です。
確定申告の大まかな流れについて
確定申告を行う大まかな手順は以下のとおりです。
一度流れを確認しておきましょう。
- 【手順１】資料準備･･･提出する確定申告書類を作成するために必要な資料を用意します。
- 【手順２】書類作成･･･確定申告書類は国税庁の公式サイトで入力すると簡単で自動計算＆作成できます。
- 【手順３】書類提出･･･直接提出／郵送提出／e-Taxで電子申告のうちいずれかの方法で提出します。
- 【手順４】税金納付･･･振替納税／電子納税／クレジットカード納付／窓口納付/e-Tax納付/コンビニ納付のいずれかの方法で納付します。
- 【手順５】確定申告終了と確認！･･･後日書類不備や納税額に不備があれば連絡が来ます。（来なければOK）
これさえ頭に入っていればあとはポイントを押さえていくだけ！
確定申告は今年で７回目の私が懇切丁寧に解説をまとめておいたのでぜひこちらを参考にしてみてください。
海外バイナリーオプションの確定申告は経費精算をして税金対策をしよう！
バイナリーオプションで利益が出たらそのまま確定申告をしてしまうのは、税金額が高くなるので非常にもったいないです。
日本のために税金を納めたい！という方ではない限り、しっかりと経費を計上して税金対策をしましょう。
例えば、バイナリーオプションで５００万円の利益が出ているとして、そのまま確定申告をした場合と、１００万円の経費を計上した場合とでは最終的な税金額に大きな差が生まれます。
- そのまま確定申告した場合→税金額1,072,500円
- 100万円の経費計上した場合→税金額772,500円
経費計上したほうが税金は300,000円も安くなる！
もちろん、滅多矢鱈に出費を経費にしてしまっては悪質な脱税とみなされることもあります。
しっかりと経費にできる・できない？を判別して正しい経費計上をしましょう。
とお悩みの方でも経費計上が簡単に識別できるようになるポイントを別記事にてまとめておきましたので参考にしてみてください。
私の７年間の確定申告経験と、税理士さんによる見解を添えて納得の解説を用意しました(*´ω｀*)
国内業者の節税対策として損失した金額分を翌年の利益と相殺することができる『繰越控除』という仕組みがあります。
場合によっては正当に税金を０円にすることもできる素晴らしい仕組みです。
残念ながら海外業者では税金の扱われ方が異なるので利用できませんが、国内業者の場合は任意申告で利用できます。
参考にどうぞ！
海外バイナリーオプションの税金関連情報のまとめ
税金、というといろいろと難しいイメージがあったり、どこから手を付けていいのかわからないと思いますが、いざ触れてみるとそこまで難しいものではありません。
つくづく思うのですが、税金は知らなきゃ損、知っているだけで得、と思うことがたっくさんあります。
税金は利益に対して発生することから、税金を知れば節税対策を講じて利益を最大化することもできるようになります。
税金に振り回されるのではなく、利益を出す前から理解を深めてうまーくコントロールしていきましょう。
そうすればあなたのバイナリーオプションライフはよりよいものになると確信しています(*´∀｀)
７年間海外バイナリーオプションの利益で納税してきた私からのあなたへ提案
今年で７回目の確定申告も無事終わりました。
これまでFXやバイナリーオプションで得た利益で納税をしてきた私は、トレードに関するノウハウだけでなく、税金関連や扶養に関する知識や対応策もそれなりに理解を重ねてきました。
例えば、
- 扶養に入っている方がバイナリーオプションで利益を出した場合、いくらまで稼いでも大丈夫なのか？
- 世帯収入で考えたときに最も利益を出すにはどうしたらいいのか？
- いくらまで稼ぐのが“実質的に”最もお得なのか？
などなど、知ってるだけでかなりお得になることも、意外に知らない方が多いのではないでしょうか。
どれくらいお得か？というと、うまくすると知ってるだけで利益が数十万円くらい多くなる、そんな話です。
私はこうしたノウハウを何度目かの確定申告を通じて少しずつ積み重ねて来ることが出来ました。
バイナリーオプションの基礎知識から利益を最大限獲得するための戦略的な資金管理術など、バイナリーオプションを投資として成功させ、継続して利益を上げていく方法を無料プログラムにて解説しています(*´∀｀)！
誰でも無料でご参加いただけますので奮ってご参加下さい♪
税金に振り回されず、税対策を講じて利益をコントロールしていきましょう！
税制面は知らないと損、知っていれば得なことばかりですからね。
それではまた！
